"В соответствии с европейской практикой бремя доказательства лежит на регуляторе, не на банке. Что еще более важно, эти новые правила будут разрушать банковскую индустрию в вашей стране и, безусловно, препятствовать иностранным инвесторам прийти в Украину", - считает Энрико Коломбатто, профессор экономики в Университете Турина (Италия), являющийся директором по исследованиям Института по вопросам экономических и финансовых исследований (IREF) в Париже.
Эксперты ЕС также считают неправильным то, что постановление НБУ дает возможность регулятору закрыть любой банк в Украине без каких-либо причин, только на основании субъективных данных. В частности, согласно постановлению №778, НБУ может закрыть банк, если посчитает, что он проводит операции (прямо или опосредованно) не имеющие очевидной экономической целесообразности. При этом регулятор не определил четкие критерии, какие банковские операции считаются экономически нецелесообразными, отметили эксперты.
"Экономическая целесообразность не является концепцией, она должна быть четко определена. Общая концепция может быть предусмотрена в резолюции (или в принципиальном руководстве), но должно существовать подробное объяснение в справочнике Департамента банковских проверок НБУ", - убеждена преподаватель Hull University Business School (Великобритания), доктор экономики Мэйлан Ян.
Она также отметила, что в Великобритании, FCA (регулятор - Ред,) именно должен предоставить официальное уведомление (предупреждение, серию надзорных уведомлений и уведомление о решении) и четко проинформировать банк под следствием о том, какие действия будут предприняты сотрудниками FCA.
Эти недоработки и неточности документа могут привести к субъективным оценкам и злоупотреблениям со стороны чиновников НБУ, что усложнит работу рынка, полагают эксперты.
Издание напомнило про постановление № 778 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины", принятое Правлением Национального банка Украины 10 ноября 2015 года. Им определен перечень признаков осуществления банком рисковой деятельности, в том числе в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Среди новаций документа - возложение на банк обязанности доказать, что в действиях клиента или банка нет признаков осуществления рисковой деятельности. Кроме того, значительно усилены санкции за несоблюдение требований регулятора.
Как ранее сообщалось в СМИ, данное постановление вызвало критику среди участников банковского рынка и отечественных экспертов, обвинивших НБУ в желании получить "диктаторские" полномочия на рынке.
Я же по случаю напомню, что самой Гонтаревой грозит ныне уголовная ответственность за коррупцию — ей светит статья №368, предусматривающая до 12 лет с конфискацией. Об этом на прошлой неделе рассказал журналист Кирилл Сазонов со ссылкой на информацию из прокуратуры Киева.
Речь идет о том, что сын Гонтаревой снял почти все свои деньги со счета в Дельта Банке еще в феврале прошлого года — это 800 тыс грн. А невестка Гонтаревой сняла с банка также в феврале 12,5 млн грн. Тогда как все остальные вкладчики не могли на тот момент забирать свои вклады с этого банка. В октябре прошлого года редактор программы "Гроші" Александр Дубинский предоставил доказательства на этот счет, и теперь правоохранительные органы проводят следствие.
При желании НАБУ может привлечь главу Нацбанка Гонтареву к ответственности и по другим делам - как и президента Порошенко, который усадил ее в это высокое кресло в июне 2014 года.
Например, Порошенко приказал Нацбанку — это пункт №8 «СПИСКА ПОРОШЕНКО» - за месяц до парламентских выборов 2014 года искусственно держать курс на уровне 12,95 грн за долл. Из-за чего возникло несколько курсов, значительно сократились золотовалютные резервы (примерно на 1,5 млрд долл) и пострадал бизнес, а избранные банки нажились на спекуляциях. При этом сразу после выборов гривна стремительно повалилась.